DCB Bank gab DSA-gesteuerte Kreditbeschaffung auf und baute Teams neu auf, Goldkredite um 56,7 % gestiegen (Interview)

In einem Interview mit ETBFSI im Mai 2026 sagt Praveen Kutty, MD und CEO der DCB Bank, das private Kreditinstitut habe seine Belegschaft in den vorangegangenen Quartalen bewusst umstrukturiert, während es von der Beschaffung über Direktvertriebsagenten (DSAs) zu einem organischen, produktivitätsgetriebenen Modell überging. Dies habe vorübergehenden Druck auf das Wachstum in ausgewählten Segmenten wie Hypotheken gebracht, während die Bank Teams neu aufbaute, Mitarbeiter umschulte und Anreize neu ausrichtete.

Kutty sagt, einige Störungen und Fluktuation seien natürlich gewesen, weil nicht jeder mit der Veränderung zurechtkomme. Die Mitarbeiterzahl sank von 11.057 im März 2025 auf 10.792 im September 2025 und erholte sich dann bis März 2026 auf 11.374, während die Zahl der Filialen von 464 auf 480 stieg. Die erklärte Strategie besteht darin, die Abhängigkeit von umfangreichen und volatilen Geschäften zu verringern, sich auf besicherte Kleinkredite an Selbstständige und kleine Unternehmen zu konzentrieren und in Märkten der Tier-II- bis Tier-VI-Kategorien zu expandieren.

Die FY26-Zahlen aus der Q4-Investorenpräsentation der Bank, wie von ETBFSI zitiert: Die Kredite stiegen um 17,6 % auf 60.022 crore ₹, das Retail-Hypothekenbuch wuchs um 10,7 % auf 29.262 crore ₹, Goldkredite stiegen um 56,7 %, Co-Lending um 24,9 % und Traktorenfinanzierung um 23,1 %.

FY26: Goldkredite um 56,7 % gestiegen, Co-Lending um 24,9 %, Kredite um 17,6 % auf 60.022 crore ₹ gestiegen; Mitarbeiterzahl wieder bei 11.374 nach einem Tiefstand von 10.792

Die Bank wollte sich weniger auf volatiles, umfangreiches Geschäft und mehr auf granularere, besicherte Kredite stützen, die sie selbst beschafft.

Strengere Underwriting-, Beschaffungs- und Produktivitätsstandards führten dazu, dass einige Mitarbeiter das Unternehmen verließen und das Hypothekenwachstum zeitweise nachließ.

Umschulung und neue Anreize waren nötig, um die Frontlinie darauf auszurichten, Selbstständige durch beziehungsorientiertes Banking zu bedienen.

Der Wechsel der Geschäftsbeschaffungsmethode eines Kreditgebers kostet zunächst Fluktuation und einen Wachstumseinbruch; der Nutzen zeigt sich erst, wenn Teams neu aufgebaut und Anreize neu ausgerichtet sind.

Bis März 2026 hatte die Bank wieder 11.374 Mitarbeiter und 480 Filialen, doch der Artikel nennt keine Gewinnzahl; das Hypothekenwachstum von 10,7 % blieb hinter dem Gesamtwachstum der Kredite von 17,6 % zurück, was der CEO als akzeptierte kurzfristige Kosten darstellt.